筑牢防线，远离经济犯罪与洗钱风险

在经济活动中，经济犯罪和洗钱活动危害巨大。2025 年 5 月 15 日是第十六个全国公安机关打击和防范经济犯罪宣传日，我们有必要深入了解相关知识，守护自身权益。

常见经济犯罪类型解析

经济犯罪发生于经济领域各环节，犯罪者主观故意且多为谋取非法利润，直接危害国家经济管理活动。常见的经济犯罪形式包括：

· 非法集资：未经许可或违规向不特定对象吸金，常见犯罪类型有非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪，具备非法性、公开性、利诱性、社会性特征。不法分子常以高回报为诱饵骗取钱财，民众应保持理性，远离可疑投资项目。

· 职务侵占：公司等单位工作人员利用职务之便，非法占有本单位财物且数额较大的行为。判定需满足主体、手段、主观目的三要件，与贪污罪在多方面存在差异。司法实践中，二者共同犯罪的认定依据非法获利所依靠的职务权力性质。

洗钱罪的危害与行为界定

洗钱罪旨在掩饰、隐瞒特定犯罪所得及其收益的来源和性质，常见行为包括提供资金账户、转移资金等。这种行为扰乱金融秩序，为其他犯罪提供 “掩护”，危害极大。

个人防范措施指南

为远离经济犯罪和洗钱风险，公众可采取以下行动：

1. 选择可靠金融机构：配合其进行身份识别和尽职调查；

2. 保护个人信息与账户：不出租、外借身份证件和账户，不替他人提现；

3. 谨慎对待互联网金融：抵制高利诱惑，不随意汇款转账，不点来路不明的链接。

打击和防范经济犯罪、抵制洗钱是全社会的责任。每个人都应提高防范意识，学习法律知识，从自身做起，共同守护经济安全和社会稳定。